Osmoze, par Heavenize
Combiner data, calculs et langage
dans une même architecture.
Le cockpit Front Office du gérant, jusque dans Excel.
Excel en façade, serveur en profondeur.
Pourquoi Osmoze ?
La plupart des PMS du marché ont été conçus pour le Middle et le Back Office. Le Front Office y est souvent traité comme un utilisateur secondaire.
Résultat : les gérants contournent leur PMS avec des dizaines de fichiers Excel non maîtrisés. Une partie significative de leur journée passe en réconciliations manuelles, copier-coller et vérifications. L'expertise métier reste enfermée dans des fichiers individuels, jamais capitalisée.
Osmoze part du constat inverse : un outil adopté par le Front doit être conçu depuis le Front. Nous construisons Osmoze en nous asseyant à côté des gérants, pas derrière un cahier des charges.
Une journée du gérant
avec Osmoze
Quatre gestes du quotidien, dans un seul cockpit, avant de plonger dans les capacités détaillées.
Surveiller
Le gérant ouvre son cockpit : positions consolidées, expositions, cash, alertes de conformité, à jour à la seconde, sur l'ensemble de ses portefeuilles. Pas d'attente d'extraction Middle, pas de réconciliation à la main.
Comprendre
D'un chiffre agrégé, il remonte au calcul, puis aux lignes contributrices avec leur valorisation. À un survol de souris. Pas de ticket, pas d'export, pas d'intermédiaire.
Simuler
Avant de passer un ordre, il teste l'impact sur le cash, le risque, la conformité et l'allocation cible, en quelques secondes, sur les données consolidées en temps réel.
Décider
Il saisit l'ordre dans le cockpit, la conformité valide ex-ante, le contexte décisionnel est figé en mémoire de secours, et l'ordre part vers la table de négociation. Sans rupture de chaîne.
En détail, voici les trois piliers qui rendent ce parcours possible, ainsi que la couche transversale qui les relie.
Trois piliers,
une seule architecture
Réunir data, calculs et langage là où la concurrence les sépare.
Vos données vivent dans dix outils.
Data : l'agrégation indolore
Osmoze agrège en temps réel les données issues de votre PMS, de votre valorisateur, de vos sources de marché et de vos référentiels internes. Pas d'export, pas de copier-coller, pas de fichier intermédiaire : l'agrégation se fait dans le moteur, avec des règles de réconciliation paramétrables et traçables. Le gérant accède à une seule source de vérité, immédiatement utilisable.
Connectivité
| PMS | SimCorp Dimension, Jump (Clearwater Analytics), Neoxam Nx Manager |
| Données de marché | Bloomberg, FactSet, SIX Financial Information, MSCI, Infront |
| Asset servicing | CACEIS |
| Négociation | EXOE |
| Référentiels internes | API ouverte, formats configurables |
Une seule vérité, immédiatement utilisable.
Des chiffres qu'on ne peut plus défendre quand on les questionne.
Calculs : toutes les briques métier, sur-mesure
Pricing, exposition, conformité, simulation, stress test, attribution de performance : toutes les briques métier sont packagées dans le moteur, avec leurs paramètres exposés au gérant. Sur-mesure, parce qu'aucune équipe ne calcule comme une autre. Et pour chaque chiffre affiché, le détail du calcul et les lignes contributrices sont à un survol de souris : explicabilité in extenso, du résultat à la donnée source.
Trois familles de modules métier
Monitoring & analyse
- Inventaire, cash, valorisations
- Contribution et attribution de performance
- Transparisation multi-niveaux
- Analyse multi-axes personnalisable
- Indicateurs de risque (Treynor, Sharpe, max drawdown)
Décision & opérations
- Saisie d'ordre avec workflow personnalisable
- Simulation d'ordres et stress tests
- Optimisation quadratique sous contrainte
- Conformité ex-ante et ex-post
- Cash prévisionnel
Institutionnels & risque
- Ratios prudentiels, SCR marché
- Pricing standard et expert (Black-Scholes, Hull-White, etc.)
- Stress tests multi-scénarios
- Projection de portefeuille long terme
- Suivi de trésorerie assurantielle
Pour chaque chiffre affiché, vous remontez à la donnée source, instantanément.
Vos analyses sont soit en retard, soit approximatives.
Langage : l'IA dans la même architecture
L'Intentional Engine héberge une couche d'accès LLM agnostique au modèle, et une couche agentique complète récemment livrée dans le produit : les agents peuvent appeler les briques métier ci-dessus comme des outils, voir les données en contexte, citer leurs sources. Le gérant pose une question en langage naturel, et obtient une réponse calculée, expliquée, auditable, sous la même piste d'audit que les calculs eux-mêmes.
Concrètement : l'agent ouvre la brique pricing (ou stress test, ou conformité), lui passe les paramètres lus dans votre question, lit le résultat calculé côté serveur, et vous le restitue en langage naturel. Les chiffres et les lignes contributrices restent accessibles d'un simple survol de souris ; la conversation n'est jamais coupée du calcul.
Cas d'usage
- Brief matinal automatisé sur les portefeuilles à surveiller
- Analyse post-résultats augmentée (P&L vs benchmark, commenté)
- Questions en langage naturel sur les données de portefeuille
- Surveillance d'univers étendu (signaux faibles, événements de marché)
Votre question dans vos mots, une réponse calculée, pas une opinion.
L'audit in extenso,
à un survol de souris
Survolez une cellule. Voyez le calcul. Remontez à la donnée.
Un TRI, un ratio de conformité, un calcul d'exposition : le gérant remonte au détail du calcul et aux lignes de positions contributrices, avec leur valorisation. Sans intermédiaire, sans ticket, sans export.
Cette transparence s'applique aussi à vos agents IA. Quand un agent vous dit « votre exposition SCR est trop haute », vous survolez sa réponse et vous remontez à la cellule de calcul SCR, puis aux lignes de positions sous-jacentes. L'IA n'est pas une boîte noire : ses actions, ses sources, ses calculs et ses justifications restent rattachés à la même piste d'audit que les calculs métier.
Et au moment du passage d'ordre
Osmoze fige le contexte décisionnel complet : positions, expositions, ratios de conformité évalués, règles personnalisées appliquées. Une mémoire de secours, pour quand la question revient des années plus tard : « pourquoi ai-je pris cette décision ce jour-là ? »
Comment c'est possible :
l'Intentional Engine
Le moteur d'orchestration orienté objectif au cœur d'Osmoze, conçu avant l'IA, en production depuis 2012.
Concept précurseur
Conçu dès 2006, breveté par Heavenize en 2012. Le pattern d'orchestration agent / outils / replan était décrit treize ans avant que le marché ne le rebaptise « IA agentique ».
Continuité avec l'IA
Architecture conçue pour brancher les LLM modernes dans le même moteur, sans la réinventer : ils apportent l'interface naturelle et les capacités de raisonnement, le moteur garde la main sur les données, les calculs et la conformité. Couche IA récemment livrée dans le produit, en phase d'amorçage commercial.
Production Proof
En production continue depuis 2012, chez des acteurs du top 10 français de la gestion d'actifs et de l'assurance. Pas un POC : une infrastructure éprouvée par les volumes, les audits et le quotidien.
L'Intentional Engine était prêt avant l'IA. C'est pour ça que les deux vivent dans la même architecture chez nous, pas par opportunisme, par construction.
L'histoire complète du moteur, du brevet à la convergence avec l'IA
Optimisations natives
Calculs en mémoire, parallélisation, batching de traitements, cache différentiel, pour des temps de réponse industriels, même sur portefeuilles complexes ou stress tests multi-scénarios.
Sécurité & auditabilité in extenso
Pour tout chiffre affiché, le gérant remonte au détail du calcul et aux lignes contributrices, à un survol de souris. La même piste d'audit s'applique aux actions, sources, calculs et justifications des agents IA. Au moment du passage d'ordre, Osmoze fige le contexte décisionnel complet : une mémoire de secours, pour quand la question revient des années plus tard.
Excel en façade, serveur en profondeur
Le gérant travaille dans Excel, l'outil qu'il connaît depuis vingt ans. Le moteur, lui, tourne côté serveur, avec toute la puissance que cela autorise. Une interface Web, un ChatBot IA et des API complètent le dispositif quand le cas d'usage le justifie.
Opérationnel dès 5 semaines
Cloud ou on-premise, au choix. Agile et évolutif : nouvelles vues, nouveaux calculs, nouveaux axes d'analyse, sans rupture ni surcoût disproportionné. L'expertise interne est industrialisée, pas perdue.
Trois approches de l'outillage
Front Office
Trois façons de penser un cockpit de gestion, trois résultats très différents
| PMS généralistes | Outils Front intégrés à un fournisseur de données |
Osmoze | |
|---|---|---|---|
| Orientation d'origine | Middle & Back Office | Front Office, orientés trading | Front Office, orienté gestion |
| Personnalisation | Encadrée par le paramétrage du produit | Dans le cadre d'un écosystème intégré | Totale et native |
| Relation à Excel | Outils complémentaires, souvent non maîtrisés | Interface propre au fournisseur | Excel en façade, serveur en profondeur |
| IA | Généralement en phase de projet | Outils standards du fournisseur | Framework IA spécialisé, agents sur-mesure |
| Délai de déploiement | Plusieurs mois à plus d'un an | Variable selon le périmètre | Dès 5 semaines |
| Évolutivité | Liée aux releases du produit | Alignée sur la roadmap du fournisseur | Agile et continue, au rythme de votre équipe |
| Architecture data + calculs + langage | Disjointe | Selon l'écosystème | Unifiée nativement |
PMS généralistes : l'outil du Middle étendu au Front.
Outils Front intégrés à un fournisseur de données : l'outil du Front, au sein d'un écosystème propriétaire.
Osmoze : l'outil du Front, sur-mesure et ouvert.
Quel périmètre pour votre équipe ?
Chaque cockpit Osmoze est configuré pour une équipe spécifique. Discutons 30 minutes de votre contexte, sans démo commerciale ni slides.