Un asset manager, filiale d'une compagnie d'assurance française et porté par une approche entrepreneuriale. Un acteur qui combine trois régimes rarement réunis dans un même périmètre : gestion privée, collective et assurantielle.

Une équipe de 12 gérants, analystes et membres de la direction financière travaille sur 40 portefeuilles couvrant 13 classes d'actifs : actions, taux, crédit, fonds, dérivés, immobilier, ESG. Périmètre exigeant tant par sa diversité que par la nécessité de tenir simultanément trois cadres réglementaires distincts.

Aucun outil du marché ne couvre nativement les trois régimes de gestion simultanément. Le PMS classique gère le collectif mais pas l'assurantiel ; les outils spécialisés assurance ne savent pas faire de la gestion privée ; et le passage d'ordres se fait généralement dans un quatrième système.

Les besoins non couverts

• Cockpit unique pour les trois régimes (privée + collective + assurantielle)
• Indicateurs spécifiques assurance : projection de cash-flows, courbes de taux, suivi prudentiel
• Suivi des positions en FIFO, LIFO ou PRMP selon le type de portefeuille
• Trésorerie prévisionnelle consolidée sur l'ensemble des portefeuilles
• Compliance Pre et Post Trade avec règles métier personnalisées (incluant ESG)
• Contribution et attribution de performance personnalisées et temps-réel
• Saisie et envoi d'ordres intégrés à la table de négociation, sans rupture de chaîne
• Une direction financière qui pilote sans dépendre des extractions des gérants

Capacités déployées

• Cockpit unifié pour les trois régimes : privée, collective, assurantielle
• 13 classes d'actifs couvertes : actions, taux, crédit, fonds, dérivés, immobilier, ESG
• Module assurance : projection des cash-flows, courbes de taux, suivi prudentiel
• Module performance : contribution et attribution personnalisées en temps-réel
• Compliance Pre + Post Trade avec indicateurs standards et personnalisés (ESG)
• Trésorerie prévisionnelle consolidée
• Saisie d'ordres dans le cockpit, avec envoi direct à la table de négociation
• Direction financière dotée de ses propres vues de pilotage, sur le même socle de données

« Pourquoi ai-je pris cette décision il y a trois ans ? », la question que tout gérant finit par se poser. Personne ne se souvient de tout.

Au moment du passage d'ordre, Osmoze fige l'intégralité du contexte décisionnel : positions à cet instant, expositions calculées, ratios de compliance évalués, règles personnalisées (ESG ou autres). Le tout sous la même piste d'audit que les chiffres affichés.

Pas une mémoire totalitaire, mais une mémoire de secours, à votre disposition pour quand la question revient. Trois ans plus tard, on remonte à n'importe quelle décision et on la comprend, exactement, à la milliseconde près.